Wersja bez zadeklarowanej składki
Minimalna wysokość pierwszej składki: 1800 zł;
Składki uzupełniające nie mogą być niższe niż 150 zł jednorazowo.
Własne fundusze kapitałowe: IKE Dynamiczny (inwestowanie agresywne), IKE Stabilnego Wzrostu (inwestowanie zrównoważone).
Klient samodzielnie decyduje o podziale składki pomiędzy fundusze, ale jeżeli zecyduje się na oba, to w każdym musi ulokować nie mniej niż 5% środków. Nie można zatem zainwestować 98% w jeden i 2% w drugi.
Klient objęty jest ochroną ubezpieczeniową. W przypadku śmierci towarzystwo wypłaci spedkobiercy(om) wartość środków zebranych na koncie powiększoną o 1%.
Opłata wstępna za otwarcie konta IKE oraz objęcie ochroną ubezpieczeniową wynosi 150 zł.
Opłata administracyjna za każdą wpłatę składki (zdarzenie, wysokość wpłaty nie gra roli) wynosi 5,73 zł.
Opłata za zarządzanie funduszem IKE Stabilnego Wzrostu wynosi 3% rocznie.
Opłata za zarządzanie funduszem IKE Dynamicznym wynosi 4% rocznie.
Alokacja składek (powyżej opłaty wstępnej i po odjęciu opłaty administracyjnej) wynosi 100%.
Opłata za przeniesienie oszczędności do innej instytucji w ciągu 12 miesięcy od podpisania umowy: 50% środków
Opłata za przeniesienie oszczędności do innej instytucji po upłynięciu 12 miesięcy od podpisania umowy: 0 zł
Zmiany alokacji oszczędności:
Przeniesienie oszczędności pomiędzy funduszami w ramach IKE CU jest raz w roku bezpłatne. Druga taka zmiana kosztuje 30 zł, które trzeba wpłacić oddzielnie (nie zmniejsza się suma oszczędności w ramach IKE).
Zmiana alokacji kolejnej składki (czyli określenie innej proporcji w jakiej wpłacane pieniądze mają trafić na oferowane w ramach konta IKE fundusze kapitałowe) również raz w roku jest bezpłatna. Kolejna taka zmiana kosztuje 30 zł - również ta suma jest wpłacana oddzielnie i nie zmniejsza oszczędności.
Oferta promocyjna dla aktualnych klientów Commercial Union
Oferta dotyczy wersji BEZ zadeklarowanej składki i polega na:
- obniżeniu minimalnej pierwszej składki do 100 zł zamiast 1800 zł;
- obniżeniu opłaty wstępnej za otwarcie konta IKE oraz objęcie ochroną ubezpieczeniową do 50 zł(zamiast 150zł)
Pozostałe elementy oferty są identyczne jak w przypadku wersji bez zadeklarowanej składki.
