<<< Poprzednia strona
KROK 3 - To jest twój czas, to jest twój akwizytor
Zadzwoń do funduszu, który wybrałeś. Umów się na spotkanie z akwizytorem. Uprzedź go, że jesteś już członkiem innego OFE, więc niech przygotuje formularz przeniesienia, nie pierwszego wstąpienia. Pamiętaj, że akwizytor dostanie za twój wniosek prowizję - nie ma zatem sensu pytać go, czy przypadkiem na rynku nie ma lepszego funduszu. Dla niego - nie ma. :-)
Większość akwizytorów podsunie Ci do podpisania dwa lub trzy dokumenty. Jeżeli któregoś zabraknie, na wszelki wypadek samodzielnie zadbaj o ich dostarczenie do odpowiednich instytucji:
- umowa członkowska z nowym OFE; kopie otrzymujesz Ty i ZUS, oryginał pozostaje w OFE;
- zawiadomienie dotychczasowego OFE o rezygnacji z członkostwa (oryginał dostaje poprzedni OFE, kopię zatrzymujesz Ty);
- zawiadomienie ZUS o zmianie OFE.
Niekiedy dwa ostatnie dokumenty są łączone w jeden. Dla bezpieczeństwa doradzamy jednak wypisanie dwóch oddzielnych.
Co powinna zawierać umowa członkowska?
Ten dokument praktycznie zawsze jest idealnie sformułowany. Zawiera Twoje imię i nazwisko, pełny adres, numery NIP i PESEL, serię i numer dowodu osobistego, datę urodzenia oraz nazwę poprzedniego OFE (czasem także numer rachunku). Następnie zapisane jest kilkuzdaniowe oświadczenie woli o wstąpieniu do nowego OFE, o akceptacji statutu (błagamy, przeczytaj go najpierw w całości!), czasem oświadczenie o pełnej zdolności do czynności prawnych. Na końcu podpisy: Twój, akwizytora, miejscowość, data wypełnienia dokumentu oraz godzina podpisania umowy.
Co powinno zawierać oświadczenie o rezygnacji z członkostwa?
Zgodnie z prawem wystarczy jedno zdanie: Z dniem dzisiejszym rezygnuję z członkostwa w funduszu X w związku z podpisaniem umowy z funduszem Y. Jeżeli jednak nie chcesz tracić czasu na handryczenie się z urzędnikami zadbaj o pełnię informacji:
Imię, nazwisko, pełny adres, data urodzenia, numery NIP i PESEL, seria i numer dowodu osobistego, numer rachunku w poprzednim OFE, nazwa i pełny adres nowego OFE, data i godzina podpisania nowej umowy, data i godzina zawarcia umowy ze starym OFE (powinieneś mieć to na kopii) - tej, którą wypowiadasz, liczba dzieci i kochanek... stop. Tego ostatniego nie.
Jeżeli Twój fundusz był ukarany za nieprawidłowości w transferach dodaj jeszcze jedną linijkę:
Mam świadomość, że podane przeze mnie powyżej dane są wystarczające do przeprowadzenia transferu w najbliższym ustawowym terminie. W przypadku zauważenia jakichkolwiek zbędnych opóźnień z Państwa strony złożę skargę w Komisji Nadzoru Ubezpieczeniowego i Funduszy Emerytalnych.
Co powinno zawierać zawiadomienie ZUS o zmianie OFE?
Najprościej: to samo co oświadczenie o rezygnacji z członkostwa. Tyle, że zdanie wstępne powinno być inne: Oświadczam, że w dniu Z zrezygnowałem z członkostwa w OFE X i podpisałem umowę członkowską z OFE Y. No i bez straszenia na końcu, bo to i tak nic nie pomoże.
Dwa ostatnie dokumenty należy przesłać adresatom listem poleconym za potwierdzeniem odbioru.
Fundusz po wyjaśnieniu ewentualnych wątpliwości (np. czy podpis jest rzeczywiście złożony przez osobę do tego uprawnioną) wpisuje swojego klienta na listę transferową i przesyła dane do ZUS. Zmiany transferowe (i wypłaty) są dokonywane co kwartał: w ostatnich roboczych dniach lutego, maja, sierpnia i listopada.
Jeżeli w którymkolwiek momencie zaczniesz podejrzewać, że OFE opóźnia transfer, natychmiast złóż skargę do KNUiFE i prześlij jej kopię funduszowi.
Wielki finał...
